Serviços — Consultoria financeira nos 5 pilares

Como eu ajudo você a transformar números em resultados

Minha consultoria une a técnica da Economia e da Contabilidade a um olhar da Economia Comportamental: além de planilhas e impostos, olhamos para hábitos, decisões e o momento de vida de cada pessoa. O trabalho é organizado em cinco pilares — você pode precisar de todos ou de apenas um.

1 · Organização e fluxo de caixa

Diagnóstico de receitas e despesas, orçamento realista, plano de saída de dívidas e rotina de acompanhamento que cabe na sua vida — sem planilhas impossíveis de manter.

2 · Proteção e gestão de riscos

Reserva de emergência dimensionada para o seu caso, análise de seguros (vida, invalidez, saúde) e proteção da renda de quem depende de você.

3 · Acumulação e investimento

Sair da poupança com segurança: carteira alinhada aos seus objetivos e prazos, com educação financeira para você entender cada escolha — sem indicação de produtos por comissão.

4 · Independência e aposentadoria

Plano de longo prazo para viver de renda: previdência pública (INSS/RPPS), previdência privada (PGBL/VGBL) e estratégia de acumulação e desacumulação.

5 · Planejamento tributário e sucessório

Pagar o imposto certo: modelo de declaração, deduções legais, uso eficiente do PGBL e organização do patrimônio para a sucessão da família.

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Diagnóstico Financeiro Rápido

Uma fotografia da sua vida financeira em poucos minutos, com relatório personalizado e devolutiva prática do que atacar primeiro.

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Como funciona o atendimento

Diagnóstico — você responde ao Diagnóstico Financeiro Rápido e recebe um relatório com os pontos de atenção.
Proposta — conversamos pelo WhatsApp ou videochamada, entendo seu momento e apresento a proposta de consultoria adequada ao seu caso.
Plano de ação — encontros de trabalho on-line e um plano por escrito, com prioridades claras e metas acompanháveis.
Acompanhamento — revisões periódicas para ajustar o plano à sua vida real.